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标题: 女老板伙同他人伪造信用卡套现10天狂刷500余万 [打印本页]

作者: [db:作者] 时间: 2014-3-5 17:19
标题: 女老板伙同他人伪造信用卡套现10天狂刷500余万
　　中国法院网讯(成??军)　中国银行股份有限公司柳州分行的3台POS机突然出现“疯狂”交易量，短短10余天之内被刷卡180余次，金额高达500余万元。当地警方现如此庞大的交易金额幕后的真正原因是几名香港居民勾结内地人士实施骗局，利用POS机套取巨额现金。
　　11月18日上午，广西壮族自治区柳州市中级法院对这起信用卡诈骗案一审宣判，主犯钟琳被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产；主犯胡世明被判处有期徒刑15年，剥夺政治权利5年，并处罚金50万元，其余4名同案犯黄坚、钟玮、周树强和彭国传领到有期徒刑11年至7年不等的刑罚。
　　钟琳今年37岁，出生在四川省自贡市，案发前属于香港居民，但暂住柳州市东环路，并开办一家吉幸茶叶经营部。胡世明也是香港人，是钟的前夫，而黄坚的户籍在柳州市，是钟的同居男友。2007年4月，钟琳和胡世明预谋，打算利用伪造信用卡骗取银行资金，双方约定由钟负责在柳州与银行签定信用卡业务合作协议、办好有关结算账户、领取并安装销售网点POS机，胡世明则在深圳、香港负责寻找持伪造信用卡的人，带来柳州刷卡套现。
　　随后，钟琳除利用原以吉幸茶叶经营部及其个人名义开办的中国银行股份有限公司柳州分行POS机外，还找到其兄钟玮，让钟玮用胡世明所办的假香港人“洪胜利”身份证，在黄坚帮助下以海港大酒楼名义与中国银行股份有限公司柳州分行签定境外银行卡业务合作协议，并领取安装POS机，并与银行约定将交易额支付到以“洪胜利”名义开设的个人账户。期间，钟琳向黄坚透露了其与胡世明的上述计划。
　　另一方面，胡世明抵达深圳，通过香港人彭国传联系到持有伪造信用卡的“史丹尼”、“关生”、“明仔”等人（均另案处理），并经钟琳同意，约定分工和分赃比例，准备实施“套钱”计划。
　　2007年5月，胡世明、彭国传带着“史丹尼”、“关生”和“明仔”等人如约赶到柳州，与钟琳、黄坚等人汇合。5月8日至20日，在没有任何真实货物交易的情况下，这伙人先后在吉幸茶叶经营部、海港大酒楼的两台POS机上，使用伪造的境外信用卡进行虚假刷卡交易。其中，吉幸茶叶POS机共刷卡42笔，刷卡金额为101万余元，银行扣除4%的手续费后，将97万余元支付到钟琳的个人账户，后者将钱取出；海港大酒楼的POS机共刷卡103笔，刷卡金额为304万余元，银行扣除同样比例的手续费后，将292万余元支付到“洪胜利”的个人账户，钟琳、黄坚协助钟玮到银行将此款取出。上述赃款，由钟琳根据事前约定，与胡世明、彭国传、“史丹尼”、“关生”和“明仔”等人分赃。
　　同年5月中旬，胡世明联系香港人周树强，并要求周到柳州协助钟琳、黄坚继续实施“套现”计划，还谈妥提成比例。周树强按钟琳的指使，用胡世明所办假福建人“陈伟龙”身份证，在中国银行股份有限公司柳州分行开立个人账户。次日，周又以虚假的商铺“奇宝轩”及“陈伟龙”名义，与中国银行股份有限公司柳州分行签定境外银行卡业务合作协议，并将POS机领走交给钟琳、黄坚。
　　同月30日至31日，胡世明联系了持有伪造信用卡的“彪哥”等人，在吉幸茶叶经营部内用“奇宝轩”的POS机进行伪卡交易，共刷卡37笔，刷卡金额为156万余元，银行扣除手续费后，将149万余元支付到“陈伟龙”的个人账户。周树强当即将其中30万元取出交给钟琳、黄坚，一伙人按约定比例分赃。
　　钟琳、胡世明、黄坚组织或参与信用卡诈骗的数额为人民币5398678.08元，被告人钟玮参与信用卡诈骗的数额为人民币2922048元，被告人周树强参与信用卡诈骗的数额为人民币2355764.82元，被告人彭国传参与信用卡诈骗的数额为人民币3900118.08元。
　　公安机关于2007年6月先后将6名被告人抓获,并扣押了财产。破案后，公安机关分别将扣押被告人的赃款人民币共1588120元发还了中国银行股份有限公司柳州分行；中国银行股份有限公司柳州分行亦将被告人未取出的“陈伟龙”帐户中剩余的人民币共1203527.16元划转回。
　　法院另查明，被告人黄坚归案后，分别向公安机关检举揭发了两件其他案件的重要线索及赃款去向，并已经公安机关查证属实。
　　柳州市中级法院审理认为，钟琳、胡世明、黄坚、钟玮、周树强和彭国传等6人，以非法占有为目的，使用伪造信用卡骗取银行资金，数额特别巨大，严重侵犯国家对信用卡的金融管理制度，公诉机关指控的罪名成立。钟琳、胡世明组织、领导和参与全部信用卡诈骗活动，在共同犯罪中起主要作用，均系主犯；黄坚、周树强、钟玮和彭国传在共同犯罪中起次要或辅助的作用，是从犯。考虑到黄坚归案后检举揭发其他案件的重要线索或赃款去向，有立功表现，可从轻处罚；且黄坚、钟玮、周树强和彭国传等归案后，能配合追赃或由家属代为退赔部分赃款，同样可以酌情从轻处罚。

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